随着我国金融市场的不断发展和开放，越来越多的普通投资者开始涉足金融市场，希望能通过投资理财让家庭财富保值增值。但由于金融市场的高度复杂性、专业性等特点，并不是任何一个人进行投资就能轻松赚钱，甚至不少投资者由于缺乏专业知识和经验，面临大幅亏损或是上当受骗的困境。

目前我国个人投资者已超2亿，资本市场的中小投资者占比也高达97%。投资者教育和保护牵系着亿万家庭的切身利益，投资者教育的重要性和长期性不言而喻。

投资者教育的真正意义在于保护

(相关资料图)

在投资领域，市场行情在不停地波动，有投资者容易跟风操作，追涨杀跌，最后越投越亏；也有投资者受到高收益的诱惑，对投资认识不足，陷入了投资骗局，最后只能承受经济损失。

据媒体报道，今年4月，一个年轻宝妈在某财经平台上发帖表示，她是粉丝百万级的某财经大V的粉丝，因过度信任这位大V，将手中有300多万资金的股票账户交其打理。结果第一个月亏损100万多，三个月亏损近300万，不到一年的时间，原本的336万仅存18万，亏损高达95%。大V表示“亏完了，没办法了”后销声匿迹……

据这位宝妈称，她之所以把账号交给别人打理，就是因为自己不知道要如何投资。大量资金长期放置不动，怕贬值亏损，想购买理财产品，又怕风险高，最后轻信所谓的“专家”，悔不当初。

像这位宝妈一样有财富管理需求，但不知道如何打理财富的人还有很多。市场千变万化，波动的一粒尘，压在一个家庭身上，都有可能是毁灭性的一座山。

投教的目标从来不是要把投资者教育成聪明人，而是帮助投资者建立一套成熟的投资理念，在变幻莫测的市场风险下，提升自我保护能力和投资实操的判断能力。投资者教育是投资者权益保护的重要途径，旨在保护投资者，使投资者在介入资本市场时尽可能多地从自己的实际情况出发，从自身所能承担的风险和自己所期待的收益等方面综合考虑、权衡选择、谨慎投资、有效防范风险。

市场的成熟发展，需要成熟的投资者。通过开展投教工作，引导投资者树立正确投资理念，影响深远。一方面，通过投教普及金融知识，能够帮助投资者正确认识市场，对所投资标的有更为真实和清晰的判断，提高自身防范风险和抗风险的能力；另一方面，科学理性的投教可以帮助投资者克服认知偏差和情感偏差，学会做资产配置，理性、成熟地分散投资，降低风险，从而更好地实现资产的保值增值。

我们常听到一句话：所有的投资结果，都是认知的变现。通过投教让知识武装投资者，潜移默化提升金融素养。这不仅有益于投资者的财富增值，长远来看，也有益金融市场稳健、良性的发展。

投资者教育始终在路上

投资者教育是一项长期、系统性的工程。作为专业为中国家庭提供财富规划的家族办公室，恒天家办一直以来坚持以客户为中心，不断创新投教工作内容与形式，积极开展投教宣传，利用新媒体渠道传播优质投教作品，向投资者普及投资知识，陪伴投资者共同成长。

目前，恒天家办已经构建了完善的线上线下投教服务体系，在助力投资者稳步成长上成效显著。线上，邀请多领域专家学者，凝聚各方合力，定期聚焦热点话题进行直播，为客户传递资产配置理念，助力客户财富传承。线下，从总部到区域，定期举办投资策略论坛、财富峰会等投教活动，邀请业内专家解读宏观趋势、剖析行业机会、分析投资误区、分享资产配置案例等，持续提升投资者金融素养。

2023年4月，恒天家办正式入驻中国基金报投资者教育基地，成为“中国基金报投资者教育联盟合作伙伴”，旨在为更多投资者提供投教资讯服务和线上投教陪伴，与广大专业机构一起，共同打造资本市场有活力、有创新、有发展的投教新生态。

此外，为了更好地为投资者提供优质服务，恒天家办创新性推出银杏财富解决方案，通过“4笔钱+5步法+9宫格配置工具”特色服务体系，为客户提供多元化、定制化的服务。

近日，为更好地提供优秀投教内容，做好投教陪伴，恒天家办在十数年丰富的投资者服务经验基础上，依托新时代财富研究院的专业投研内容，深度洞察客户需求，重磅上线投教新主张！从家庭财富观、财商与传承、企业与传承三大维度着手，以专业的投资知识与生动的展现形式，全方位提供个性化、精准化的投教内容，守卫中国高净值人群家庭财富传承。

从家庭财富观出发，恒天家办更是为投资者打造了《守护家庭财富的六边形法则》系列专业课程，从“懂规划、辨风险、会规避、懂配置、勤学习、用工具”六大维度构建了守护家庭财富的六边形法则，希望通过有趣、有质的内容，不断增强投资者的安全感和获得感。

投资者教育任重道远，但势在必行。恒天家办将持续坚持“以客户为中心”的经营理念，以多层次的投教陪伴和创新服务，帮助投资者树立理性投资理念，优化财富体验，为中国资本市场健康稳定发展贡献力量。

（文章来源：21世纪经济报道）